中共上海农商银行委员会

关于十二届市委第三轮巡视集中整改

进展情况的通报

根据市委统一部署，市委第四巡视组于2023年10月9日至2023年12月15日对上海农商银行党委开展巡视，并于2024年2月5日反馈了巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视整改进展情况予以公布。

一、党委及主要负责人组织落实整改情况

（一）党委主要负责人组织落实整改工作情况

1.抓统筹强部署。牵头总抓。党委书记自觉扛起“第一责任人”责任，担任巡视整改工作领导小组（以下简称“领导小组”）组长，带头研究巡视反馈意见、主动深入穿透问题根源，第一时间组织专题研究整改措施。负起总责。主动认领问题，牵头53条具体整改措施占比33%。认真召开专题民主生活会，带头对照检查，深刻剖析，与班子成员有针对性地开展批评与自我批评。把住总体。加强整改工作系统性、整体性与协同性推进，细化分解工作任务，形成问题清单、任务清单、责任清单，对于涉及多部门的问题，明确责任领导和牵头部门，确保整改要求件件有落实。

2.抓关键求实效。以巡视整改推动发展。把巡视整改作为贯彻党中央重大决策部署和市委工作要求，落实国资金融企业改革深化提升行动，推动金融服务实体经济，实现企业高质量发展的内在要求和发展动力。以巡视整改增强党建力量。党委书记坚持把抓好党建作为落实巡视整改的关键，对分支行开展了调研，深入了解党建、人才队伍建设情况，就基层党委工作部门设置和班子党建职责作进一步规范，进一步加强党建工作力量。以巡视整改补齐短板。结合巡视提出的问题，部署以“抓执行 强管理 炼内功”行动年为抓手，聚焦管理薄弱环节，推动“十大工程”提升，从构架、制度、流程等补短板、固优势。以巡视整改弘扬金融文化。不断深化对“五要五不要”内涵要义和实践要求认识，坚持将中国特色金融文化与本行企业文化、企业经营管理全过程融入，发扬老农信精神务实整改。

3.抓思想凝共识。促认识到位。带头学习贯彻落实习近平总书记关于巡视工作的重要论述以及陈吉宁同志关于巡视整改的指示要求，结合巡视反馈会议和全行全面从严治党警示教育会议等，以坚强的决心和坚定的态度，推进整改，明确要求全行各级党组织严格自纠自省、查摆不足。结合自身学习体会，对照新修订的《中国共产党纪律处分条例》《中国共产党巡视工作条例》，为全行干部上党课，推动各级领导干部知责明责担责尽责，切实增强做好巡视“后半篇文章”的政治自觉、思想自觉、行动自觉。促整改见底。多次主持召开会议研究部署巡视整改工作，听取各方面整改情况汇报，重要工作直接部署、重大问题直接过问、重点环节直接协调。促责任落地。持续督促提醒领导班子其他成员认真履行“一岗双责”，支持派驻纪检监察组依规依纪依法处置巡视移交的领导干部问题线索和信访举报件，深化主体责任、监督责任贯通协同。

（二）党委巡视整改主体责任落实情况

1.强化推进机制，压实责任链条。本行党委坚决扛起巡视整改政治责任，将巡视整改纳入2024年度党委工作要点，在领导小组下设工作组，由总行党委副书记任组长，扎实做好整改日常推进。坚持问题导向、目标导向、效果导向，对照巡视反馈意见指出的意见建议，制定巡视整改方案，明确时间进度，建立定期会商机制，召开会议专题研究巡视整改工作。截至目前，领导小组先后7次专题研究巡视整改工作，下设工作组召开4次专题研讨会。

2.全面跟踪问效，提升整改实效。建立台账管理机制，按计划、分步骤有序推进。班子其他成员认真履行“一岗双责”，负责把关、实地调研、专题研究、及时跟踪、动态推动，形成党委集体讨论研究、班子成员指导督促、责任部门具体落实的工作格局。建立挂账销号机制，组织专题培训、强化工作提示，按时间节点逐项“挂账”解决、行领导签字确认“销号”落实，推动整改见行见效。

3.坚持系统观念，深化标本兼治。坚持系统谋划、整体布局、一体整改。把本轮巡视发现问题、主题教育检视问题、上一轮巡视整改不到位的问题结合起来。把党纪学习教育、国有企业改革深化提升行动等具体要求，同巡视发现重点问题结合起来，纳入落实全面从严治党重点任务，在根源上“破”，制度上“立”，对典型问题集中整治、专项治理。

二、集中整改进展情况

（一）关于发挥农商银行在国家和地方金融服务体系中的独特优势与作用还不足问题的整改

1.着力提升金融支农服务质效

一是发挥上海三农金融主力军作用。紧扣“打造具有上海特色的世界一流农村金融领军银行”目标，开展“全面服务乡村振兴，助力镇村高质量发展”百日百镇系列行动，提升镇村整体服务层级。制定《上海农商银行关于深入落实2024年中央一号文件精神实施方案》，常态化、精准化开展支农支小服务。全面深化涉农渠道建设，推广“政策性担保+保险+信贷”等综合金融服务，助力乡村振兴。二是优化涉农金融产品与服务体系。优化涉农金融服务方式，党委专题研究“进一步加大涉农贷款投放力度”专项工作。升级可覆盖涉农主体的个人助业贷款，开发无还本续贷等功能。优化普惠易贷产品，积极制定全市无人农场建设金融服务方案。做深金融赋能乡村治理，全面加强农村信用体系建设，探索网格队伍配置机制。三是激发三农队伍干事创业动力。建强涉农专业人才队伍，加大涉农专业人才招募力度，加速普惠客户经理队伍建设，加大涉农业务考核力度。组织现代农业及乡村振兴专项培训，提升总行到分支行三农金融专业水平。四是强化村镇银行支农支小定位。制定《关于加强沪农商村镇银行坚守定位日常监测的通知》。印发“沪惠村居”业务推进方案，深化党业融合、金融村官建设。深度下沉金融服务、深耕农村阵地。

2.着力推动普惠金融做实做强

一是强化激励引导，突出小散优先。坚持“普惠金融助力百姓美好生活”的企业使命，在2023-2025年发展战略、国企改革深化提升行动等工作中坚定普惠金融。制定《上海农商银行关于贯彻落实〈国务院关于推进普惠金融高质量发展的实施意见〉的五年行动方案（2024-2028年）》、2024年普惠信贷业务发展指导意见等文件，加大普惠小微客户支持力度。二是聚焦实体产业，促进结构优化。升级百园万企服务机制，突出绿色、民营、制造业等国家战略客群为重点。三是加速体系赋能，推动提质扩面。开拓延伸小微企业服务平台渠道，拓宽深挖普惠和小微客户。积极开展微贷业务，重点支持个体工商户、微小企业融资需求。数字化赋能普惠金融服务，推进普惠智慧风控系统、流水尽调系统建设。丰富产品矩阵，加大信用贷款类产品供给。发挥政策性融资担保效能，促进普惠业务增量扩面、提质增效。四是夯实零售客群，践行金融为民。坚持以客户为中心，提升基础客群及长尾客群服务效能。开展“心家园”社区公益项目，推出健康关爱、老年大学等八大类公益服务项目。丰富产品供给，深化零售转型，深化分层分类经营，提升综合金融服务能力。五是畅通渠道优化机制，确保质效齐升。完善消费者权益保护制度机制。实施“消保规范治理年”工作方案。畅通消费者投诉渠道，在移动客户端（手机APP）醒目位置公布投诉渠道信息和投诉处理流程。严格落实“一把手”投诉审阅接访机制。

3.着力提升服务国家重大战略质效

一是践行可持续发展理念，激活绿色金融发展引擎。完善组织保障，新设专门科室，系统推动全行绿色金融工作。强化政策引导，在年度授信投向政策中明确重点拓展绿色领域。加大业务创新，制定转型金融、可持续发展挂钩贷款等金融产品和服务。加速数字化转型，上线绿金系统二期，优化金融资源配置。优化绿色客群识别、服务流程，逐步提升绿色信贷占比水平。二是聚焦高质量发展主线，提升科技金融经营能力。围绕本行国企改革深化提升行动“打造成为国内领先的科技金融服务银行”，深化“五专服务+六维赋能”，突出“向早、向小、向硬”科技信贷支持。制定《关于支持科技创新、贯彻科技金融战略的专项工作方案》，倡导“做小做散”。建立“创投型”信贷评价体系。培养专业化人才队伍。研究制定《关于在重点科技金融业务追责问责工作中深化落实“三个区分开来”的工作指引（试行）》。开展投行“百家讲坛”系列专场培训，研究行业金融研究院体制机制，通过行业研究、跟岗学习、挂职等模式，培养一支懂行业、懂金融的专业人才队伍。发挥专营架构引领作用。发挥科技金融事业部的引领示范效应。持续扩充专营机构数量，提高对优质孵化器和在孵企业的服务覆盖面。强化综合服务能力，以“伙伴银行”的理念，为科创企业提供全周期、多层次、差异化的赋能增值服务。

（二）关于内部管理存在薄弱环节，防控金融风险能力需加强问题的整改

1.着力提升集团化管理水平

一是强化村镇银行并表管理。提升村镇银行公司治理运行效能，制定《沪农商村镇银行党支部对重大经营管理事项集体研究把关实施方案》，下发《关于加强董监事履职评价的工作提示》。健全村镇银行合规管理体系，做好重点领域风险主动管控。强化问责及内控管理机制，开展“全员合规强化年”活动，培育良好风险合规文化。加强流动性风险监测和管理，确保提供及时、足够的流动性便利支持。修订《上海农商银行对控股村镇银行流动性支持管理办法》，加大不良资产清收力度，扎实推进“资产质量管理年”建设。加强员工行为管理，落实年度村镇银行员工行为失范排查。扎实推进人才队伍建设，积极开展“惠才计划”培训体系建设、分层级开展董监高、班子后备等专项培训。二是加强长江金租并表管理。强化合规事项规范管理，开发并上线子公司合规信息报送模块，驱动合规事项线上管理。提升并表内控管理水平，严格审核把关长江金租公司“三会”议案和事项，强化审核意见反馈、跟踪。修订完善《上海农商银行并表机构内部控制评价实施细则》，发布《关于加强并表附属机构合规内控管理工作的通知》，在总行风险管理部新设集团并表风险管理科。加强对控股子公司审计监督，针对巡视反馈问题，对长江金租公司进行整改回头看专项审计。

2.着力加强风险防控和合规管理

一是巩固风险管理基础，抓实资产质量管控。完善授信管理制度体系，修订涉及贷款管理、审查审批等信贷风险管理基本制度。推动风险管理数字化转型，推进授信管理向实时化监测、智能化预警转型。根据信贷管理系统群规划，有序推进信用风险预警系统重建项目、个人信贷业务系统重建项目开发。二是增强风控合规能力，夯实稳健发展基石。加强条线人员垂直管理，重塑公金条线架构布局，修订完善相关管理办法。全面整合线上、线下培训资源，提升风控意识、合规意识，强化专业素养。加强专业化能力提升，编制《上海农商银行公金产品关键要素汇编手册》及场景式产品微课，培养行业研究与价值判断能力。三是做深做实贷款“三查”，加固风险防控堤坝。把好信贷准入关口，加强对分支行授信指导。制定走访复盘计划，设置大额、疑难项目一线触达目标。压实日常贷后管理，深化大额授信监管。落实“以干代训”授信检查人员培训机制，完成信贷交叉现场检查。加快不良授信业务责任认定流程，加大问责力度。四是加强洗钱风险防控，有力维护金融秩序。以数字化转型提升反洗钱管理源动力，以机制优化提升反洗钱工作引领力，制作《上海农商银行“固本强基 提质增效”反洗钱专项行动方案工作任务清单》。

3.着力提升数字化治理、信息化赋能水平

一是完善系统建设规划布局，有序推进信贷管理系统建设和升级工作。二是强化风险监测预警管理，提升信息系统对全行风险管理的支持力度。三是提升信息系统建设主控权，加强信息科技风险管理人员配备，完善风险评估指标体系。四是深化数据治理长效机制，制定数据字典治理方案，明确数据字典主要管控范围和管控方法。

（三）关于推动全面从严治党各项要求落实落细还不够问题的整改

1.着力压实全面从严治党责任

一是夯实主体明确、责任清晰责任体系。认真贯彻落实新时代党的建设总要求，修订《上海农商银行各级党委落实全面从严治党主体责任的实施细则》。研究制定年度党风廉政建设责任书，持续深化“四责协同”。定期会同派驻纪检监察组研究全面从严治党工作推进情况，做好政治生态分析研判。二是健全协同高效、执行有力组织架构。完善党委工作部门及总行直属党委职能定位。制定《关于进一步加强基层纪检组织和纪检队伍建设的若干意见》。完善纪检组织负责人专项评价制度。三是构建层层传导、层层落实履责机制。班子成员对照责任清单，定期研究、指导、督促分管领域落实全面从严治党责任，加强对分管领域党员干部日常教育管理监督。四是拧紧关键少数、关键环节监督发条。强化对“一把手”和领导班子监督分层分类传导，明确中层管理人员述职必述事项清单。完善干部监督体系。形成《2024年上海农商银行党政领导干部落实全面从严治党重点任务》。

2.着力夯实派驻纪检监察机构监督责任

一是持续深化政治监督实效。运用“一账三看六清单”机制，制定《驻上海农商银行纪检监察组对上海农商银行改革深化提升，创建世界一流企业的政治监督方案》，持续强化政治监督，深入发现问题、督促整改完善。二是强化基层纪检组织履职实效。进一步加强对基层纪检组织的统筹指导，提升纪检干部政治素质和履职能力。派驻纪检监察组负责人牵头开展基层纪检组织调研，优化基层纪检组织和纪检干部专项评价机制，强化问题线索发现和处置力度。统筹推进、指导各级纪检组织严查金融风险背后的腐败和不正确履职问题，坚决落实查处违规吃喝等违反中央八项规定精神问题。三是巩固拓展教育整顿成果。举办纪检干部学习贯彻《中国共产党纪律处分条例》专题研讨班，组织观看纪检干部警示教育片。做好教育整顿总结，推动教育整顿走深走实。制定《驻上海农商银行纪检监察组审查调查内部工作程序》。

3.着力深化党委政治巡察工作

一是强化政治监督，磨砺巡察利剑。建立健全制度机制，修订《上海农商银行党委巡察工作实施办法》，制定《上海农商银行党委关于加强巡察整改和成果运用的实施细则》《上海农商银行党委关于对被巡察党组织整改评估工作的实施细则（试行）》。强化深化横向联动，用好日常管理和监督成果。配齐配强巡察力量，抓紧抓实教育管理。聚力聚焦监督重点，把巡视反馈问题纳入监督检查重要内容，推出“码上巡”方便线上“扫码信访”。二是强化巡察整改质效，用好巡察利器。加强整改日常监督，深化整改成果运用。针对巡察发现共性问题和深层次问题，加强汇总梳理分析，做好源头治理。

（四）关于聚焦重点领域和关键环节，将持续改进作风和廉洁风险防范贯穿企业经营管理各个方面还不够有力问题的整改

1.着力推动转变作风

一是坚决纠治“四风”顽瘴痼疾。加强顶层设计，成立工作作风领导小组，坚持“动真格、抓典型、强问责”主基调。倾听基层声音，上线“气泡”平台，开展“我为全行工作作风建设献一策”活动，发挥“共同家园委员会”作用。强化工作体系，结合《整治形式主义为基层减负若干规定》等文件，出台会议工作规范意见，着力改进会风、文风。二是持续加固中央八项规定精神堤坝。坚持把党纪学习教育融入日常，构建“总行党委做统筹、基层党委做分类、基层党支部做精细”工作模式。开展《违反中央八项规定精神案例剖析》专题学习，梳理形成本行制度汇编。下发整治形式主义工作学习材料、形式主义问题典型案例汇编。扎实推动清廉金融文化建设，全面推进营业网点“清廉角”建设。建强“上海农商党建”公众号和“党纪学习教育小课堂”“文以述廉”等线上宣传阵地。

2.着力强化制度执行，抓实廉洁风险防控

针对问题深入开展排查、分析，形成自查排查报告。加强主动寻源力度，通过上海金融同业采购供应商信息共享平台、同业推荐、现有供应商库挖掘等多种方式开展充分寻源。深化充分竞争机制，推动集中采购需求整合。

（五）关于贯彻落实新时代党的组织路线，为企业发展提供组织和人才队伍保障还有薄弱环节问题的整改

1.着力加强党委班子自身建设

一是进一步提高思想认识，凝聚班子合力。党委书记及班子成员紧密联系全行发展进程、个人思想和工作实际，认真查摆存在的问题，深刻自我检查和党性分析。严格落实领导班子成员间责任传递机制，在职业经理人与法定代表人之间、各职业经理人之间设置共性考核目标，确保班子成员在发展战略目标上保持一致。二是高质量开好专题民主生活会，提升整改质量。专题学习习近平总书记关于民主生活会的重要论述，会前制定详细的筹备工作方案，抓好专题学习研讨。召开巡视整改专题民主生活会，班子成员之间直面问题、直截了当认真开展自我批评与相互批评，达到“团结-批评-团结”的积极效果。

2.着力加强干部和人才队伍建设

一是提升人才管理能力。深化“三能”机制建设，总结优化总行部室人才盘点机制，全面推行分支行人才盘点。以“首席人才官”专项评价制度为抓手，压实各级一把手责任，突出干部年轻化、后备人才培养、培训体系优化。编制《上海农商银行选人用人工作手册》，加强政治素质考察。二是强化干部政治素养赋能。完善干部教育培训体系，强化理论学习与政治训练，在总行中层、科级、骨干员工培训方案中实现政治素养培训内容全覆盖。加强干部提任政治素质考察力度。三是优化人才队伍培养结构。坚持顶层设计与基层探索相结合，制定《关于进一步加强人才队伍建设的若干意见》。整合培训资源，搭建“公金商学院”“投行大讲堂”等平台。坚持外部引进与内部培养相结合，推动人才配置向战略重点、新兴业务领域倾斜，加大中高端金融人才引进，优化专业人才队伍结构。贯彻“721”人才培养理念，培育复合经历干部队伍。

3.着力深化落实党建工作责任制，提升基层党建工作质效

一是加强党建工作研究部署。制定《上海农商银行基层党建问题改进工作方案》，修订党建工作责任制考核办法，加大党建工作考核权重。党委书记赴基层调研，实施基层党建问题通报和整改通知制度，进一步构建明责、考责、问责的闭环。二是深化联系指导基层党建工作。专题学习并规范联系基层的相关制度，形成《关于进一步明确总行党委委员和领导班子成员基层党建工作联系点相关事宜的通知》。三是完善直属党委建制架构。明确总行直属党委职能定位，完善直属党委组织架构，设置直属纪委纪律检查室，增配纪检干部。直属党委纳入本行党建工作考核范围。优化党委办公室组织架构、党委组织部工作职能。四是提升基层党建工作质效。明确基层党委班子成员有专人协管党务工作，进一步规范基层党支部设置，开展基础党务工作提升专项行动，制定《上海农商银行2024年“三会一课”和主题党日学习教育工作安排》、修订《上海农商银行党员发展实务手册》、汇编《党务工作者实务手册》《基层党支部工作实操手册》，开展党费使用管理情况专项检查。

（六）关于落实上轮巡视、审计发现问题整改还不够彻底问题的整改

1.着力强化对上轮巡视发现问题的整改

由点及面进一步加强费用报销管理管控。开展全面排查和专项检查。突出全面宣贯，开展分支行培训。

2.着力推动审计发现问题的整改

持续排摸村镇银行风险隐患，全面优化负债结构，负债稳定性、流动性风险管理能力逐步增强。强化制度刚性约束，夯实主发起行责任，提升风控履职能力。

截至目前，巡视反馈的41项问题已完成整改38项。提出整改措施162条，已经完成155条。党纪政务立案17件，党纪政务处分共11人。诫勉谈话341人次，通过提醒谈话、批评教育、书面检查、调整职务等方式组织处理70人次，共退出违规钱款573.93万元。已新建制度34项，修订完善94项。

三、下一步工作安排

上海农商银行党委将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大、二十届三中全会精神、习近平总书记考察上海重要讲话精神以及十二届市委五次全会精神，把做好巡视“后半篇文章”作为长期重大政治任务，推动全面从严治党和高质量发展。

（一）保持整改韧性，抓实抓好后续整改

持续推进常态化整改，对已完成的整改任务，着力巩固提升、防止反弹反复；对尚未完成整改的任务，加快推进，确保整改到位；对需要较长时间整改的难点事项，紧盯不放，务求实效。一是自上轮巡视以来，通过完善考核督导机制、推动厅堂营销发展、加强党建共建联建、拓展村居综合金融服务等方式，不断提升支农支小贷款占比。二是信用风险预警系统、个人信贷业务系统均按计划有序推进。实现风险预警系统全面上线，有效提高贷后管理质效。三是现已启动信贷业务系统统一门户新建项目，门户上线后将实现各系统统一登录、无感切换。

（二）坚持效果导向，巩固拓展整改成果

坚持“当下改”与“长久立”相结合，推进源头治理、深化标本兼治，抓好举一反三。结合本行“再造全行规章制度管理体系工程”，着力提升制度执行力。运用“政治体检”成果，将巡视发现问题、巡视整改情况等纳入监督重点。加强考评考核强化问责，严查纸面整改、数字整改、虚假整改等问题。

（三）深化统筹兼顾，奋力推动转型发展

深化巡视整改“四个融入”，更好发挥巡视推动改革促进发展重要作用。坚持金融工作的政治性、人民性，在落实巡视整改中把握发展方向，找准发展定位，提升公司治理水平，加大创新转型力度，做好“金融五篇大文章”，增强核心功能，提高核心竞争力，加快建设现代化农商银行标杆。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时反映。

联系电话：021-61898973

电子邮箱：tanggl@shrcb.com

通讯地址：上海市中山东二路70号B栋15楼上海农商银行党委办公室（信封上注明“关于巡视整改落实情况的意见建议”）

邮政编码：200002