中共上海市纪律检查委员会 上海市监察局

根据市委统一部署，市委第五巡视组于2021年11月25日至2022年1月14日对上海浦东发展银行党委（以下简称：浦发银行党委）开展巡视“回头看”，并于2022年6月9日反馈了巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视整改进展情况予以公布。

一、组织落实整改工作情况

（一）党组织主要负责人组织落实整改工作情况

1.切实扛起巡视整改第一责任人职责。党委书记担任巡视整改工作领导小组组长，第一时间向总行班子和各级领导干部传达学习习近平总书记关于巡视的最新重要讲话精神和市委主要领导提出的要求，并结合实际开展部署。带领班子认真研究整改措施，主持制定整改工作方案和“三项清单”，坚持直面问题，逐项明确主要责任人、整改任务、整改时限，统筹推进整改落实。先后主持召开9次总行党委巡视整改工作领导小组会议，压茬推进巡视整改各项任务，做到条条有落实，件件有回音。主持召开巡视整改专题民主生活会，要求班子成员对照党中央决策部署和市委工作要求，深入查找存在的不足，同时带头开展批评与自我批评，做到真认账、真反思、真整改、真负责。

2.以上率下发挥带头示范作用。整改过程中，党委书记带头认领问题和责任，重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要案件亲自督办。针对班子建设存在的问题，多次研究部署，推动出台《上海浦东发展银行领导班子自身建设的实施意见》和加强对“一把手”和领导班子监督的实施办法等制度。组织研究细化班子成员分工，推动相关班子成员分工调整。约谈个别班子成员，及时校正思想偏差，把思想和行动统一到上级党委决策部署上来。亲自领办重点难点问题，直接跟进协调复杂矛盾，针对发展观、业绩观等方面存在的问题，亲自担任牵头整改负责人，带头抓部署、抓推进、抓落实。

3.亲自督办确保提升整改质量。在巡视集中整改阶段，党委书记主动加强与上级主管单位的沟通，请示整改中碰到的难点和疑点。主动加强与班子成员的沟通交流，督促班子成员落实“一岗双责”，层层压实责任，推动整改落地落细。亲自督办全行巡视整改进度，要求各级党组织提高政治站位,以最扎实的作风、最严格的要求、最有力的措施，不折不扣地做好巡视“后半篇文章”，并结合问题整改，从体制机制、管理流程、监测预警和企业文化等方面建立长效机制。大力支持纪检监察工作，对巡视移交的问题线索和信访举报，要求纪检监察组织认真核查，精准运用监督执纪“四种形态”依规依纪依法处理。

（二）党组织巡视整改主体责任落实情况

1.提高政治站位，深化思想认识。浦发银行党委以党的十九大和十九届历次全会精神为指引，认真学习贯彻习近平总书记关于巡视工作重要论述，强化管党治党政治责任，深刻认识“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”。紧紧围绕市委巡视“回头看”反馈意见，统一思想认识，自觉把巡视整改作为贯彻落实党中央决策部署和市委工作要求，推动浦发银行整体工作的有力抓手。按照“坚持问题导向、突出整改落实、完善制度机制、推动改革发展”的整改原则，直面问题，剖析原因，研究措施，着力解决市委巡视“回头看”反馈意见中提到的问题，全面推进整改落实，推动整改成果转化为高质量发展的不竭动力。

2.加强组织领导，压实整改责任。一是总行党委层面成立巡视整改工作领导小组，党委书记任组长，党委副书记任副组长，其他党委委员为成员，总揽巡视整改各项工作。二是党委书记切实履行第一责任人责任，带头认领重点难点整改任务，对一些长期性复杂性改革难题，带头抓、直接抓、具体抓。三是班子成员认真履行“一岗双责”，坚持把自己摆进去、把职责摆进去、把工作摆进去，加强跟踪督促和分类指导，深入开展基层调研，抓好分管领域整改事项的落实，涉及跨部门跨条线的事项亲自协调，提升整改合力。四是总行各部门、一级分行、子公司认真落实总行党委部署，按照分工把巡视整改任务落实到本单位领导班子、承办部门和具体人员。全行形成了“党委负总责、领导小组牵头抓总、党委成员分工落实、责任部门具体承办、监事会和驻行纪检监察组全程监督”的整改工作格局。

3.强化统筹协同，建立推进机制。成立总行巡视整改工作领导小组办公室，抽调精干力量，组成工作专班推进具体工作。整改办建立五项工作制度，一是建立专题会制度，领导小组定期召开专题会，听取各牵头单位整改落实工作的进展情况，及时协调解决有关问题。二是建立专班例会制度，原则上每周召开一次会议，及时传达贯彻上级指示精神，讨论整改的推进情况，化解落实中相关难题。三是工作台账制度，整改办建立整改台账，标示整改任务、时间节点、主要责任人等，挂图作战，对账销号。四是督查督办制度，整改办不定期对各单位整改落实情况进行督查督办，确保各项整改工作按计划有序推进。五是责任追究制度，凡发现整改落实不重视、不负责、不到位的，坚决追究相关人员责任。

4.坚持问题导向，动态督促落实。牢固树立“一盘棋”整改工作理念，从严从实研究制定整改工作方案，对本轮巡视“回头看”反馈的上轮巡视整改不到位问题和新发现的问题，逐条梳理、逐项研究，实施台账管理，动态跟踪监测，严格对账销号。根据巡视整改不同阶段的工作重点，下发巡视工作提示6期，督促巡视整改任务落实。

截至目前，巡视反馈的47项问题已完成整改38项；提出整改措施193条，已经完成183条。党纪政务立案9件，党纪政务处分共13人。诫勉谈话339人，通过提醒谈话、批评教育、书面检查、调整职务等方式组织处理556人。已新建制度52项，修订完善111项。

二、巡视反馈重点问题整改落实情况

（一）关于发展观、业绩观方面存在问题的整改

1.针对贯彻落实“三新一高”要求有偏差等问题。一是贯彻“三新一高”要求，立足服务国家战略、实体经济和上海重大任务，强化战略编制和执行，组织编制全行2022-2024年行动计划和创新行动规划，印发《战略执行联合推进工作领导小组工作规则》，推动全行牢固树立正确的发展观和业绩观。二是围绕推进高质量发展，总行稳增长促发展工作领导小组2022年已召开10次会议，切实落实好中央“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的各项要求，推出《支持上海经济重振发展“二十条措施”》；印发了《境内分行2022年经营绩效综合考核管理办法》，增设“服务国家战略履行社会责任”维度指标，并在全行开展考核办法宣讲。三是优化资源配置机制，在境内分行KPI考核指标中，设置了“普惠金融”“绿色金融”“支持实体经济”指标。2022年7月末，绿色信贷余额3790亿元，较2019年增1525亿元，三年半平均复合增速17.13%；科技金融贷款余额3573亿元，较2019年增1751亿元，三年半平均复合增速27.80%；普惠金融贷款余额3480亿元，较2019年增1439亿元，三年半平均复合增速23.64%。四是打造“行业+区域+客户”三位一体的投向政策管理主线，印发《公司客户信贷投向政策》《小企业信贷投向政策》《境外公司客户信贷投向政策》等系列文件，优化完善配套工具，确保信贷投向政策有效执行。五是坚决贯彻落实国家政策导向和货币政策要求，及时进行价格传导和补贴，下发2022年相关补贴政策，推动向实体经济减费让利；积极发展信用债券投资业务、票据再贴现业务等产品和服务，相关业务同比均实现正增长，推动降低企业融资成本。六是完善行业贷款投放集中度调控机制，印发《2022年度行业限额管理方案》，截至2022年7月末，产能过剩行业贷款较2021年末降19%；较2020年末降26%，完成控制产能过剩行业贷款规模逐年下降目标要求。

2.针对压控类贷款不降反增问题。一是行业限额管理已经从历年的“余额管控模式”调整为“投向占比+集中度管控模式”，契合本年度信贷投向的同时兼具灵活性和审慎度，更好地控制产能过剩行业贷款规模；已印发《2022年度行业限额管理方案》，并向境内分行分别下发《2022年度行业限额管理指导意见书》。二是印发《上海浦东发展银行2022年度公司客户信贷投向政策》，明确了产能过剩行业的经营导向，指导各分行有序压降相关行业贷款规模，并进一步筛选优质行业客户开展经营。

3.针对房地产贷款居高不下问题。一是健全房地产贷款定期监测、预警、纠偏机制，按月跟踪房地产贷款增长情况，按季向市国资委报送房地产贷款集中度执行情况报告。二是贯彻落实人民银行及银保监会联合召集“金融支持实体经济座谈会”要求，逐月向人民银行报送当月房地产贷款增量计划，房地产行业贷款集中度和个人住房贷款集中度均达到监管要求。三是围绕“三稳三保”目标，把好对公房地产客户准入关，切实做好投放总量控制，印发了《对公房地产开发客户准入管理办法》《关于明确现阶段房地产开发贷款管理要求的通知》等文件。四是建立长效机制，实施客户和城市“双白名单”制度，在《2022年度对公房地产信贷投向专项政策》中明确了城市分类和房地产开发客户的名单制管理要求，按四个类别划分主要城市、实施分类管理，加强房地产企业风险甄别，以客户维度做好房地产开发客户名单制准入管理。

4.针对违规新增地方政府隐性债务问题。一是召开防范化解地方政府隐性债务风险领导小组第6次会议，审议了《关于全行防范化解地方政府隐性债务风险相关工作情况报告》，进一步明确了“两个不增加”政策，全行具备隐性债务特征的业务规模持续压降，截至2022年6月末，相关业务规模较2021年9月末降20.74%。二是完善常态化监测机制，建立专门统计监测台账，从业务规模、整改化解、还款安排、风险状况等方面持续做好跟踪管理，动态掌握业务底数。根据银保监会监测结果，浦发银行具备隐性债务特征的业务规模逐月下降，实现了设定的结构调整目标。三是加强地方政府隐性债务存续管理，严格落实银保监会文件要求，按季形成专表报银保监会，每半年组织全面风险排查，切实掌握风险底数；每半年对纳入财政部监测平台的客户以及其他具备隐性债务特征业务的客户组织全面排查，提交排查报告。

5.针对落实金融服务民营和小微企业政策不到位问题。一是已印发《上海浦东发展银行民营企业信贷业务尽职免责管理办法》《2022年度服务民营企业工作方案》，明确每年根据自身发展战略和客户策略制定民营企业服务年度目标，建立“敢贷、愿贷、能贷”长效机制。二是加大对上海地区普惠小微企业延期还本付息金融服务支持力度，围绕普惠小微企业融资“痛点”“弱点”，继续加大小微企业首贷、无还本续贷、信用贷款、中长期贷款的投放力度，积极参与上海银保监局无缝续贷试点工作。截至2022年5月末，累放无缝续贷近53亿元。三是大力推动延期还本付息业务开展，整合前中后台意见编制操作手册，细化无还本续贷业务的办理条件、材料要求、受理流程等；推出零门槛申请、零费用办理、零周期续贷，不增加贷款条件及担保方式，不收取任何费用，进一步提升延期还本比例。四是强化经营机构考核，严格落实监管部门对普惠金融考核占比不低于10%的要求，并将考核结果与分行一把手考核挂钩，与分支机构、客户经理考核直接挂钩。五是每季度组织各分行开展普惠小微划型自查，加强对普惠口径客户划型的准确性管理，2022年全行普惠金融贷款规模超过3556亿元，较年初净增360亿元，增幅11.26%，实现监管部门对普惠金融的“两增两控”要求。

6.针对服务乡村振兴仍有短板问题。一是完成对7户、9笔业务在我行信贷服务系统内的客户基础信息和业务信息整改，即根据国家涉农贷款专项统计制度要求，完善注册地信息录入并取消涉农标识。二是全面排查核实涉农贷款业务信息，明确涉农贷款的数据填报口径，进一步提高涉农信贷数据统计质量。三是明确企业信贷服务系统涉农贷款字段逻辑优化措施，相关系统开发和UAT测试、投产测试均已完成，并在企业信贷服务系统改造投产，实现机控，提升了涉农贷款判断的准确性。

（二）关于防控金融风险方面存在问题的整改

1.针对防范化解金融风险执行不到位问题。一是落实国家关于防范化解金融风险要求，成立防范化解经济领域重大风险领导小组；建立长效工作机制，做好系统性风险防控，重点落实房地产贷款集中度管控、联合贷款压降、地方政府隐性债务“两个不新增”等要求；对存在风险隐患的20家重点客户及时组织排摸，制订风险预案；对37家分行合规管理情况进行画像，做到早发现、早报告、早预警、早处置。二是压实案件防控责任，下发年度《案件防控目标责任书》，明确各单位案件防控目标责任，并已组织全行各单位完成签署；开展存量案件及案件风险梳理和评估，归纳和整理案件处置经验，形成《案件防控工作手册》。三是加强某分行案件处置和整改，及时召开2次党委会，专题研究案件相关问题，部署处置工作，开展剖析反思；成立联合工作组进驻该分行，全力配合司法机关调查；深刻反思案件成因，修订完善11项制度；2021年12月总行召开会议，向全行直管干部通报该分行案件中存在的经营理念、绩效考核、业务与风险管理等方面问题，开展警示教育。

2.针对党委抓警示反思不够有力，在风险抵御、处置力度等方面仍然存在整体性欠缺问题。一是召开全行会议通报有关案件，并对罚单整治工作进行部署。二是组织全员开展合规培训、案防培训、反洗钱管理培训，组织多场面向相关部门的专题培训。先后印发了《关于财经纪律及费用管理典型案例的通报》《关于职务犯罪典型案例的通报》《关于近期全行典型违规案例的通报》。三是严格落实资管新规各项要求，推进理财子公司合规展业，构建理财子公司内控合规管理体系，将风险与合规部门分拆，增强内控独立性；做好存量回表资产管理和监测，推进回表资产管理制度、系统建设。四是加强创新业务的全面风险管理，坚持底线思维，强化风险评估和论证，坚持投审分离和名单管理原则，建立产品集中度风险限额和监测管理机制，完善创新业务的风险评审决策机制，增强风险抵御能力。

3.针对全面风险管理体系不健全，风险管理穿透不够问题。一是稳步推进风险体制改革工作，构建职能更加完善、定位更加清晰，覆盖全面、穿透有力的风险管理体系，按照“横向到边，纵向到底”的全面风险管理要求，已起草风险组织架构优化调整方案，并经深改组审议，后续提交党委会审定后印发。二是开展全面风险管理自评估工作，总行17个部门、37家境内分行、3家境外分行以及8家并表机构对照全面风险管理制度要求，从风险管理体制机制、政策制度、工具系统、队伍和风险文化等方面开展自评估。三是推动合规机制体制改革、补充人员队伍，在公司、零售、金融市场三个业务板块分别设立独立合规官，并推动成立相应处室或团队。四是加大合规嵌入以及合规检查与整改力度，对重点业务进行控制，对以贷转存、贷款与贴现资金流向等重点领域开展监测，发现问题及时处置。五是强化合规考核力度，制定2022年境内分行合规案防考核办法，对于检查发现的重要问题、受到的监管处罚、发生案件或风险事件进行考核扣分，对产生的违规收益实施1-3倍扣罚。

4.针对内控治理弱化等问题。一是修订完善《固定贷款管理办法》《经营性物业贷款管理办法》等主要业务管理制度，夯实内控治理基础，建立长效机制。二是强化业务条线穿透检查，重点对房地产行业、票据、保理等业务开展检查，关注业务开展合规性、贸易背景真实性、贷款资金流向等，对贷款“三查”加强日常督导和检查，发现问题及时问责处理。三是贷前环节加强客户黑名单管理，重点针对已核销客户、失信被执行人、企业关停客户等建立黑名单，增加系统自动核验和黑名单、敏感名单扫描功能，对各类风险客户进行拦截阻断。四是加强贷后监控，印发《关于成立分行贷后管理中心的指导意见》，推进成立分行零售贷后管理中心，贯彻“双贷后风险管理制衡”新模式，平行开展独立的贷后管理工作。五是强化问责管理，加强对重大违规和重大风险事件中的渎职、弄虚作假、员工贪腐等违纪违法行为的问责力度。

5.针对全员风险意识薄弱问题。一是强化合规前置，发挥合规官深度参与产品设计、业务发展的特性，提前介入，在产品研发阶段提出合规意见，并与法律合规部形成前后“两道篱笆”的审核作用，在业务开办前，加强合规审核力度，对不符合监管要求的业务，坚决不允许开展。二是强化重点领域监测，关注贷款资金流向、以贷揽存等重点处罚问题，实施重点监测预警，及时处置、提示；印发《关于全面加强公司授信业务贷后管理的指导意见》，进一步规范全行贷后管理具体要求，明确相关职能部门工作职责。三是建立监管处罚的整改反思机制，对处罚问题逐一剖析，逐笔形成反思报告，推动整改措施有效、有力。

6.针对全行合规、风险问责存在问责泛化、“问下不问上”等现象问题。一是启动对员工违规问责处理办法等问责制度的修订工作，本次修订将进一步明确对弄虚作假、屡查屡犯等问题从严问责的要求，对情节严重的问题追究上级管理部门责任。二是强化重点业务问责，对金额2亿元以上以及首提即坏等重大风险业务，总行将加大审核评估力度；对股质类业务、债转股业务等风险领域细化问责方案，对于履职不到位的直管干部追究管理责任。2022上半年，管理问责占比30%，同比增2%。三是加强对经营机构问责工作的跟踪监督，严格把控问责工作质量，根据37家分行、信用卡中心监测情况，通报了多家经营机构在问责管理方面存在的问责宽松软、程序不规范、问责数据填报质量差等问题。

7.针对某分行“垒大户”风险处置、某分行“中某系”理财业务违规问责问题。一是某分行“垒大户”风险处置问题，相关贷款大户风险问题已整改。关于理财投资资本市场业务，总行指导分行按时落实整改要求，持续督导分行推进整改工作；建立健全资本市场业务风险化解机制，截至2022年8月末，后三类资本市场业务已全部立案；获得后三类资产的处置权，同时，加强法院等方面的沟通联系，加速推进司法进程，尽快取得法院执行裁决，推动相关股票资产进入执行阶段，实现抵质押物的变现回款，完成存量资本市场业务风险化解，力争在2024年末处置完毕。二是针对某分行“中某系”理财业务违规问责直至巡视进驻才正式启动问题。总行及该分行相关人员共计问责15人，其中总行本部4人，分行11人（含分行领导）；稳妥开展存量理财投资业务的风险压降和处置，明确责任主体，并将其作为当前的重点工作抓实抓牢；进一步梳理和厘清部门组织结构和管理职能，加强制度、机制和系统建设，尽快步入经营正轨。

（三）关于管党治党方面存在问题的整改

1.针对有些领域和环节违纪违法问题仍然多发，查而不止较为突出问题。一是以零容忍的态度查处腐败，本次巡视“回头看”反馈以来，严肃查处总行资产管理部某副总经理等人涉嫌严重违纪违法问题。二是切实扎牢“不能腐”的笼子，强化业务监测，分析查找制度流程、业务系统、制度执行过程中的问题，将内控要求嵌入业务流程，实施系统硬控制，形成了《关于巡视“回头看”合规内控整改成果》报告。三是增强员工“不想腐”的自觉，印发《关于深入推进廉洁文化建设的实施意见》，明确廉洁文化建设实施路径、组织领导和工作保障；坚持正面引导为主，同时加强反面典型案例教育，针对某部门连续发生员工违法案件，开展警示反思会，用身边事教育身边人，做到警钟长鸣。

2.针对利用职权违法放贷问题。一是总行于2022下半年对10家分行进行法律合规现场综合检查，对案件防控、问责、法律合规管理、反洗钱、内控管理等情况进行检查。二是压实各级党委员工行为管理主体责任，印发《关于启动2022年全行员工异常行为排查工作的通知》，启动全行年度员工异常行为排查工作，并对员工经商办企业情况专项排查工作，形成工作报告。三是结合银保监会常态化扫黑除恶的工作要求，从加强信贷管理、审慎开展第三方业务合作、规范催收行为等常态化扫黑除恶十大重点领域，推进各项管理工作。

3.针对违反法律职务侵占问题。一是对全行财经人员重申落实费用开支规范管理的要求，发布《关于严格控制现金结算和做好业务招待台账登记工作的通知》，进一步严格现金结算、业务招待台账登记等要求，加强培训宣导，已组织全行财经纪律培训，确保费用开支管理要求宣贯到位。二是开通全行内部电子商城，实施电商化采购，做到“应采尽采”；建立了智能化的价格监测和二次比价体系，入围商品共有办公设备、耗材等13个大类，上架商品数达8万个，截至2022年8月，37家境内分行已全部实现内部商城采购，累计采购商品约384万件，累计采购金额达1.57亿元，通过对公结算规范了采购行为，有效遏制费用套现。三是强化系统监测，在系统内开展发票报销流程检核；财务集约化系统已实现将报销支付数据向我行“天眼”系统供数。四是对相关分行的财经纪律和费用管理问题相关责任人进行问责，对某分行金融机构部原总经理、某支行原行长利用职务之便贪污、职务侵占的违法行为进行深刻剖析，并向全行印发警示通报。

4.针对“风腐一体”现象明显问题。一是现场督导某分行落实整改工作，优化现有酒水采购、库存管理等制度流程。二是责成该分行查清事实，形成整改报告，该分行党委已完成对相关人员党内问责2人次、行政问责4人次、运用监督执纪“第一种形态”3人次，总行党委将责成该分行党委作出深刻检讨，组织专题民主生活会由班子成员开展批评与自我批评；同时由总行党委和驻行纪检监察组的负责同志分别与分行党委书记和纪委书记进行严肃谈话、批评教育。三是制定印发进一步规范全行商务宴请用酒等相关规定，要求强化系统对全行招待费的监测；开展培训宣导，已组织了涵盖37家境内分行、总行各部门、子公司参加的全行范围财经纪律专题培训，并要求各分行加大各层级培训力度，强化费用合规意识。四是结合落实财政部《关于进一步加强国有金融企业财务管理的通知》，在全行范围内开展包括业务招待费管理情况等内容的自查，进一步加强管理。

5.针对“八小时以外”行为监管不力、员工排查走过场问题。一是压实主体责任，明确各单位案件防控目标责任，持续对各单位员工行为管理情况进行跟踪和监督，并列为年度合规案防考核重点内容。二是对《上海浦东发展银行员工违规行为处理办法》等问责制度进行修订，将员工行为失范、违反公序良俗等行为纳入问责范围，对员工违反行政法规行为予以严惩，对总行某业务部门一处长因酒驾给予解除劳动合同；制定《上海浦东发展银行考勤与休假管理办法》，将员工休假或非工作时间保持“行为得当”纳入制度规定；结合员工行为禁令要求，修订《告员工家属书》。三是启动全行年度员工异常行为排查工作，并对员工经商办企业情况专项排查工作。细化某部门员工行为排查方案，做好定期排查，同时建立与外部合作机构廉洁交往的管理规范，建立部门产品经理等岗位业务轮管机制；将《告家属书》中涉及的“员工十七禁”更新为“员工二十二禁”，组织该部门全体员工签署，同时根据原员工涉案处理、结合员工管理要求开展问责。

6.针对支持纪委工作不到位，力量配备仍然不齐不强问题。一是着力完善纪检监察组织架构，在各境内分行设立独立的纪律检查室，改变与其他部门合署办公局面；探索在大型经营机构配备专职纪委书记，已在上海分行开展试点。二是进一步充实全行纪检监察队伍，明确全行纪检岗位编制，保证各分行至少配备1名专职纪律检查室主任和1名专职纪检专员，目前，覆盖率已达100%；从全行范围内遴选2名优秀骨干充实到驻行纪检监察组。三是设立总分行两级党委巡察工作领导小组办公室，牵头开展日常巡察工作；加强全行巡察队伍力量，抽调5名优秀中层干部到总行党委巡察办支持巡察工作。自巡视“回头看”反馈以来，全行巡察人员增加78人，增幅62%。

（四）关于工程建设、项目管理方面存在问题的整改

1.针对重要工程建设、大额项目采购廉洁隐患仍然较大等问题。一是严格按照“三重一大”要求，规范重要工程建设、大额项目采购管理流程；修订了《上海浦东发展银行房产管理办法》和《上海浦东发展银行自有房产管理规程》；形成了房产购置项目立项申报模板与审议要点，对可行性研究报告模板进行了补充完善，进一步规范标准化操作流程，完善重大项目立项申报长效管理机制。二是对全行工程项目管理不规范问题开展排查，加强工程项目管理，防范“低招高结”风险，通过现场巡查方式，对在建重点项目进展情况及时进行督导。三是加快推进世博园区办公楼建设项目竣工验收和项目结算工作，8月22日，浦发银行大厦正式投入使用，10余个部门已入驻，绿谷项目其余七栋大楼计划年底前交付使用。四是进一步管控好竣工结算工作，严把工程结算审核关。

2.针对信息科技领域外包集中问题。一是对集中度过高的相关公司采购金额占比进行大力压降。二是根据我行合规问责相关工作机制，由法律合规部对信息科技部负责人开展“合规约谈”并启动对相关责任人的问责。三是建立外包服务集中度控制机制，借鉴同业合理确定年度控制目标，在采购和使用环节实施控制，确保全行科技外包采购符合集中度要求。四是完善供应商准入标准，加强规范管理，逐步形成数量适中、供应链可靠、易于管控、密切配合的服务外包商格局。五是提升自主研发能力，降低外包依赖程度。

3.针对部分项目规避集中采购、部分分行存在审批流于形式、采购程序前后倒置等问题。一是修订印发《上海浦东发展银行信用卡中心采购工作领导小组议事管理办法》《上海浦东发展银行信用卡中心采购管理实施细则》《上海浦东发展银行信用卡中心合作商户管理规程》等制度，进一步启动内部问责程序。二是结合全行工程建设合规管理排查工作，分别督促相关分行开展工程建设项目整改结果评估，并提交评估报告。三是开展了“2022年全行采购供应商管理制度”宣贯培训，宣贯政策制度，提出管理要求；2022年9至11月对7家分行开展采购制度执行情况年度检查，确保制度执行到位。

（五）关于干部队伍和基层党建方面存在问题的整改

1.针对党委对干部人才工作统筹谋划不够的问题。一是抓好顶层设计，研究编制《全行2021-2025年组织人事发展规划》，对“十四五”时期全行组织人事发展进行统筹谋划和战略布局，对标“四个达到、一个下降”总体目标，制定全行年轻干部队伍建设“五年专项规划”“三年行动计划”。二是加强优秀年轻干部选用力度，举行近年来全行首次境内一级分行副行长岗位公开竞聘，加大候选人“80后”构成比例，31名竞聘面试候选人平均年龄40.8岁，2022年上半年累计提拔“80后”优秀干部任总行直管干部共计12人。持续开展总分行双向挂职锻炼培养，2022年赴基层挂职的17名干部均为45周岁以下优秀青年干部员工。三是加强干部梯队建设，在去年选拔12名“80后”优秀年轻干部任见习行长基础上，今年持续推进第二批优秀青年干部高级管理见习岗位（见习行长）的实践锻炼；建立300人高级管理岗位后备人才库，其中“80后”占比47%；实施“浦汇金英”开发计划，选拔入库211名领军金英、创新金英和技能金英，“80后”占比53%；持续加强优秀年轻干部培训教育，开展80后、85后、90后青年干部和直管后备干部培训班，目前已举办优秀年轻干部培训班5期，290人参训，其中80后106人，85后56人，直管后备干部128人。

2.针对选人用人导向不鲜明问题加重的问题。一是明确“突出实干、突出实绩”的选人用人价值导向，召开全行第一次组织工作会议，进一步强化各级“一把手”抓本单位选人用人工作的第一责任人职责；加大竞争性人才选拔力度，坚持能力竞岗、业绩竞岗，设置业绩考核要求，2022年来通过公开竞聘方式提任高级管理岗位的6名干部近2年考核业绩均为B以上；筹备召开全行第二次人才工作会议，以《浦发银行紧缺人才开发目录》为导向，加大6大类23项子类人才开发培养。二是进一步加强干部管理监督，印发《总行直管干部任期制和契约化管理办法》《推进总行直管干部能上能下实施办法》，明确上的标准，畅通下的机制，深入推进“三能机制”改革。对“一报告两评议”中，认同度相对较低的总行直管干部已进行相应岗位调整；并向有选人用人权的一级机构进行了专项通报，对于新提拔干部认同度较低的部分分行，进行了一对一工作提示，指导开展提醒谈话23人次；三是完成某分行党委带病提拔干部事项整改工作，给予某支行原负责人开除处分，并对相关负责人开展约谈。

3.针对未按监管要求执行轮岗交流制度的问题。一是持续加大总行直管干部轮岗交流力度，结合岗位工作年限、基层工作经历等要求，制定《2022年度总行直管干部轮岗方案》，每月梳理需要轮岗或履职回避的干部人员名单，建立相关台账，分步推进直管干部“应轮尽轮”，自巡视“回头看”反馈以来，已对50位总行直管干部开展轮岗交流。二是加大对一级机构干部员工轮岗交流工作的督导，截至2022年6月末，一级机构关键人员和重要岗位员工执行轮岗2296人，上半年计划完成率91.47%。

4.针对党建入章仍不到位的问题。巡视反馈提及的33家公司均为浦发银行投资的独立子公司，包括5家投资企业和28家村镇银行。一是全面梳理并督促5家投资企业党建入章和党委前置程序事项清单制定，已与相关公司的外方股东基本达成一致，正在启动公司章程修订工作；相关公司由于客观原因和实际情况，后续将继续积极探索相关工作。二是根据《关于市管国有企业党建工作要求写入公司章程的指导意见》等文件要求，结合合营企业、海外企业的资本构成、股权结构、管理模式，以及实际情况，积极探索、稳步推动合营企业、海外企业的党建工作。三是按照银保监会《银行保险机构公司治理准则》规定，正在对《浦发村镇银行公司章程（2018年修订版）》进行全面修订，拟就党建部分内容设置专门章节。

5.针对基层党建规范化不够，党务干部仍然配备不足的问题。一是优化完善制度，印发《关于进一步规范基层党组织设置的指导意见》，进一步明确标准，规范设置。二是全面排查整改，完成全行基层党组织规范化建设自查工作，逐一对标对表落实整改，截至目前，全行21家党总支和1301个党支部委员数规范达标；已制定“党委委员双数”问题整改方案，及时调整党委班子结构；根据工作需要设置村镇银行党委。三是加强力量配备。增设总行直属党委党务人员编制，配置专职党务人员，11个总行直属党委现均有专职和兼职党务人员从事党务工作。四是开展党务工作事项外包、安排非党员从事党务工作等专项清理整治，对2020年以来涉及与第三方合作的事项列出清单，89家党委、21家党总支、1301家党支部按照要求开展自查，暂未发现违规行为。五是上线智慧党建系统2.0版，规范管理流程，加强基层党务工作实时、动态监督管理，提高党务工作质量。

6.针对干部担当不够，队伍士气不足等问题。一是强化激励约束机制，激发干事创业活力。加大各层级干部队伍优胜劣汰工作力度，对能力不足、履职不佳、作风不实的干部进行岗职调整，近期已有1名直管干部被免去有关职务。二是打造党建品牌，发挥典型引领作用，从100多个参评品牌中遴选了30个总行党建品牌，并择优遴选推荐13个品牌参加“上海国企党建品牌”评选活动。三是加强五星党支部建设，以党支部“政治功能强、支部班子强、党员队伍强、作用发挥强”为标准，实施“分类定级、晋位升级”，评选出50家“五星党支部”。四是发挥总行党校教育培训主阵地作用，开发党员警示教育课程，将警示教育列入年终党建考核现场检查内容。

（六）关于领导班子自身建设方面存在问题的整改

1.针对个别领导政治意识不强等问题。一是已印发《上海浦东发展银行领导班子自身建设的实施意见》，进一步提高各级领导班子的政治判断力、政治领悟力、政治执行力。二是制定加强对“一把手”和领导班子监督的实施办法，将“一把手”和领导班子作为监督重点，突出政治监督，严明党的政治纪律和政治规矩，明确要求班子成员习惯在受监督和约束的环境中工作生活等措施。“一把手”每年至少与领导班子其他成员谈心谈话3次，切实履行教育、管理、监督责任；领导班子成员每年至少到联系单位实地考察督查工作不少于2次。三是提升总行党委理论学习中心组学习质量，党委理论中心组学习增设重点交流和讨论交流环节。四是班子成员主动践行企业文化并积极维护管理者形象，在9月开展的全行一级机构党委书记培训班上，党委书记带头宣讲企业文化。五是班子成员带头落实中央八项规定精神以及浦发银行实施细则，认真执行总行党委决定，明确班子成员讲话必须严谨规范,驻行纪检监察组加强日常监督，对执行和落实有偏差的，及时提醒，及时改正。

2.针对民主集中制执行不到位问题。一是对照中央和上海市委关于国有企业在完善公司治理中加强党的建设工作规定，印发了《董事会授权管理办法》，修订完善董事会议事规则、行长工作细则、监事会议事规则、股东大会议事规则。修订《总行行长办公会议事规则》，将行长办公会从原“董事会领导下的行长负责制”，调整为“在总行党委领导下、在董事会对行长授权范围内，由行长根据讨论情况提出意见”，并明确“对行长办公会研究的董事会授权行长决策事项，决策前一般应当听取党委书记、董事长意见，意见不一致时暂缓上会；对其他重要议题，也要注重听取党委书记、董事长意见。”二是由行长带头，会同经营班子成员主动对行长办公会运转进行自检反思,加强经营班子成员以及辖属各单位的沟通和交流，广泛听取意见建议，用好每个人长处，充分发挥大家的积极性和主动性，形成合力。三是对相关领导小组进行了调整，撤销了“推进重点分行和重点业务发展相关小组”，按照分工对总行信息科技管理委员会、总行数字化战略领导小组等作了人员调整，补充了相关行领导担任副组长，进一步充实力量；总行消费者权益保护与服务管理委员会更名提级。

3.针对经营班子分工长期未调整、班子成员板块思维较为严重的问题。一是根据工作需要进一步调整经营班子分工，总行信息科技部（金科中心）调整分管副行长；班子成员在下属公司超期兼职的问题，目前相关公司正在接受审计，待审计结束后进行调整。二是形成班子成员在坚持党性原则下的团结，严格执行民主生活会、组织生活会等制度，用好批评和自我批评武器，不断提高发现和解决自身问题的能力；牢固树立“一盘棋”思想，既要坚持分兵把守、分工负责，每名班子成员都能独挡一面，也要注重通力协作、形成合力，始终把浦发银行事业放在第一位。

（七）关于金融创新方面存在问题的整改

1.针对以金融创新为名寻求在信用卡和联合贷等业务领域增收问题。一是控制前期存量联合贷款项目2022年末余额。二是严格合作机构管理，分类施策管理，稳健开展与互联网大平台网贷合作。三是聚焦风险之锚和价值客群经营，提升风险精细化管理能力，坚持业务均衡发展，不断调优资产结构。四是强化风控指标考核力度，在2022年信用卡中心内设部门、分行考核中，提升风险管理、合规管理考核权重。五是围绕控不良、保清收的目标，重塑特殊资产管理体系，统筹管理清收、诉讼、资产处置业务，形成全链路打法。六是构建常态化风险监控体系，建立板块整改督办机制，搭建零售风险监测中心（智慧眼），搭建零售合规探查中心（智慧盾）。

2.针对信用卡业务隐患问题。一是全面践行“前瞻精准、慎行知止”风险观，对信用卡业务确立了“合规为先、风险为本、精耕细作、稳健发展”的经营主线。二是控制新增风险，进一步聚焦价值客群经营，针对线上获客，分批次上线互联网渠道专属准入策略；针对线下获客，完成高风险区域准入及额度管控策略的应用，2022年1-8月新获客中，互联网获客占比控制在19.4%，中高价值客群占比55.5%。三是压降存量风险，重塑信用卡不良资产管理体系，进行清收、诉讼、处置业务的统筹管理及策略融合，2022年1至8月，累计信用卡不良资产现金清收同比增15.72%,在化解不良资产方面取得显著成效。四是以客户为中心，优化适应新发展模式的信用卡中心组织架构和管理机制，先后设立客户经营部、消费者权益保护部，调整风险管理组织架构，定期召开风险防控委员会，实现全面客户经营和全面风险管理，提升集约管理效率和精细化管理能力，实现政策制定与运营操作有效衔接。

3.针对互联网贷款不良率逐年走高问题。一是加强联合贷信用风险管控，完善评分卡体系，分产品建立申请及行为评分，同时补强风控数据，落实征信查询，对接行内黑名单，已清退高风险客户50万户，拦截风险贷款7.5亿元；建立联合贷月度风险监测及容忍度管控机制，加强风险监测与应对，联合贷新生成逾期额连续6个月下降、不良额已连续3个月下降；2022年发放逾期率较前期降0.03个百分点。二是全面落实联合贷反洗钱合规管控，加强支用管控，对接反洗钱名单，实施支用管控或RPA清退；加强证件有效期管控，2022年6月完成存量证件过期客户清退，并上线RPA自动清退功能；完善行内客户号开立机制。三是完成相关平台本地化迁移，进一步完善风控技术，应用我行自主开发的收入模型，对客户还款能力进行精准评估，客户授额更为科学，进一步提升了自主风险防控能力。四是强化催收管理，根据监管要求，开展外包催收启动评估和准入工作。

4.针对金融理财产品出险问题。一是制定回表资产经营规划，将理财不良资产处置纳入“十四五”规划重点工作，2025年末基本完成存量不良压降。二是深刻剖析问题形成原因，形成反思报告发文，并将反思整改后优化的制度规范通过培训传导至总分行员工，配置专职岗位负责风险化解，对重点项目进行穿透式管理，推进存量理财风险化解和理财风险回表资产管理工作。三是优化管理机制，落实理财资产回表后的风险监测预警，完善总分行考核政策，拓宽不良处置渠道。四是制定理财投资业务回表、资产重大事项审议、抵债股票的减持、理财投资资本市场业务、以资抵债在特殊场景下的操作等规范。五是针对部门重大审议事项，嵌入合规评估管理流程；针对内外部检查、自查发现的问题，增加穿透整改监督频率，加强整改质量评估。六是开展违规违纪行为的责任认定与追究，截至2022年7月，针对理财业务不良，总行层面已进行2次严肃问责，涉及7人次，经济处罚应扣金额合计近240万；分行层面，涉及理财业务不良的责任认定共涉及247人次，纪律处分18人次，经济处罚应扣金额合计近716万元。

5.针对不良资产前清后冒等问题。一是下发《关于加强资产质量大排查成果运用的通知》，要求全行进一步提升风险管理的主动性，运用好大排查成果，一户一策、一户多策,早发现、早退出，用3至4年时间完成本次发现的高风险客户的压退处置。二是根据我行“十四五”发展规划，逐步缩小与股份制银行平均水平的差距。截至2022年6月末，集团和母公司不良实现连续10个季度双降,不良率较9家主要股份制银行的平均水平高出0.22个百分点。

（八）关于信息科技和数据治理方面存在问题的整改

1.针对金融科技扩张较快但稳健不足等问题。一是结合《2022-2024年行动计划和创新行动规划》编制，广泛征求总分行各相关单位对科技规划意见，进一步完善数字科技领域未来三年的重点项目清单。二是加强数字科技规划执行情况的评价与监测，定期对执行情况进行评价，每半年形成的评估报告报总行党委审议。

2.针对科技引领聚焦银行主业不够，员工和客户数字赋能感受度不高等问题。一是优化科技创新投入，提升业务赋能型创新投入占比，2022年业务赋能型课题在总体创新课题投入占比从去年60%提升到80%。二是制定金融云基础设施项目实施方案，年内实现金融云基础设施结构性封顶的目标；开展行内应用系统上云满意度调研，针对性提出提升措施。三是调研零售、公司两大业务板块，开展2022年度“提升一线用户常用应用系统操作体验”为主题的调研，结合客户体验监测平台反映的问题，梳理出客户反映最多的业务痛点问题，制定整改方案并实施系统改造。四是完善数据治理长效机制，优化数据治理组织领导工作机制，建立按年度向董监事会报告、战略任务推进机制、自评估、通报和考核等机制；开展数据标准和数据质量标准的自查，自查存在数据贯标和数据质量问题的系统完成整改，完成全行监管报送系统及上游源头系统的数据质量监控。围绕EAST5.0建设，完成系统优化改造，部署投产EAST5.0校验规则。

3.针对系统集成互联互通不够问题。一是制定企业级架构建模建设项目实施规划，按规划业务架构和技术架构演进。二是年内建立长效、可持续的应用架构高阶蓝图规划更新迭代机制，定期对应用架构顶层设计审视更新，完成对“新一代企业级应用架构蓝图规划”和“数据驱动的应用架构高阶蓝图规划方案”的更新。三是对风险管理业务相关系统的客户资料不一致情况进行专项排查，已完成整改方案的制定，并根据整改方案对系统实施改造。

4.针对系统建设依赖外包等问题。结合近三年来自主研发执行情况，建立信息系统自主掌控能力分级体系和体系与项目定级的双向关联机制，并在研发管理流程中实现系统管控；对存量系统进行分析梳理，进一步明确应用开发领域逐年达标执行计划，落实我行自主研发要求。对科技外包开展管理责任外包排查整改，确保管理责任不外包。

5.针对多次发生系统生产事件问题。一是制定分布式架构体系规划，推动技术架构从集中式向分布式架构转型；建立存量系统应用高可用隐患排查和改进工作机制、应用系统性能冗余度分析预警机制，完成重要系统跨机房快切能力建设。二是针对近三年生产事件深入全面开展分析整改，细化梳理问题的根源及可完善的措施，形成专项分析改进和整改计划，推进应用整改，避免同类问题事件复现；推动测试环节实现基于风险库的测试缺陷闭环管理，主动预防同类型缺陷所导致的生产问题重复发生。三是针对某机房事件提出系统整改方案，对相关责任人员进行了责任追究；加强监控管理，机房基础环境涉及的监控系统包括环控系统、高压电力监控系统、群控系统等；强化变更管理，梳理机房基础环境变更操作；开展应用系统“双活快切”改造，实现异地快速切换。

6.针对某应用存在后台缺陷问题。一是信息系统研发方面，实现系统全面自主研发，重构后台交易781个，整合新微服务17个，重构C端220个页面及145个前端组件。二是风险监测方面，重构风控系统，全面提升实时风险监测和管控能力，实现多维度全方位监测，从用户账号、设备及行为三个维度进行监测和防护；对接生产系统，实现交易的实时监控与实时阻断；研发风控规则引擎，全面提升智能风控能力。风控系统上线至今，各场景累计拦截近110万次，关键场景风险发生率降低到3%，已基本达到行业平均水平。三是运营监测方面，全面强化系统日常运营监控，对系统物理安全进行定期巡检及实时预警；建立监控、告警通知、应急处理的云上自动化运维管理闭环，实现平台监控大屏指标展示。四是建立完善的安全应急管理制度，已配套完成《重大事项、突发事件及重要信息报告管理办法》《生产数据安全管理办法》《信息系统建设过程安全管理办法》等多项风险、安全和信息科技方面的制度。进一步启动对相关人员进行内部问责。

三、下一步工作打算

浦发银行党委将进一步压实压紧压细责任，以最坚决的态度、最有力的措施，集中力量，全面推进巡视整改提速、提效，按照既定时间节点，保质保量完成整改任务。

（一）坚持高标准整改，确保不打折扣。一是坚持政治标准，从政治上认识、推进和检验巡视“回头看”整改工作，把党的领导是否坚持了、党的建设是否加强了、全面从严治党从严治行是否落实了作为整改是否合格的根本标准。二是坚持实践标准，重点看各级党组织有没有对负责事项的整改进行集体研究，有没有制定方案、拿出措施、倒排工期，需要清理的事项清理了没有，需要查处的问题查处了没有，需要问责的干部问责了没有，需要健全的制度建立了没有。三是坚持民意标准，把行内外各有关方面满意不满意作为整改成效的检验标准，尤其对涉及员工切身利益的整改事项，必须稳妥处理，得到广大干部员工的认同、支持和满意。

（二）坚持全面整改，确保一项不落。压实领导班子成员在各分管领域和板块中整改责任，坚决彻底抓好巡视“回头看”反馈问题的整改工作，按照“全覆盖、无遗漏”的要求，做到事事有着落、件件有结果，以实实在在的整改成效，推动全面从严治党、从严治行向纵深发展。对整改过程中遇到的困难，发扬“敢啃硬骨头”的作风，逐级传导压力、层层压实责任，坚持高标准、严要求，下决心、下狠心，坚决整改到位。

（三）坚持长效整改，确保紧抓不放。把巡视“回头看”整改作为推动解决问题、提升管理水平的重要契机，找准巡视发现问题产生的深层次原因和制度层面欠缺，查漏补缺、优化管理。按照“四个融入”的要求，在扎实处理好个案问题的同时，举一反三、以点带面，深入查找类似问题，找准问题症结和根源。针对巡视“回头看”反馈的问题，将“当下改”与“长久立”有机结合，开展成因分析，加快建章立制，做到用制度管权管人管事，按规矩办事处事成事，从源头上防止类似问题反复发生，真正做到以巡促改、以巡促建、以巡促治，不断提高浦发银行治理能力和水平。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时反映。

联系电话：021-61618826

电子邮箱：zhdwbgs@spdb.com.cn

通讯地址：上海市中山东一路12号上海浦东发展银行党委办公室（信封上注明“关于巡视整改落实情况的意见建议”）

邮政编码：200002